Patrineo vs Harvest
Comparaison détaillée des deux solutions pour les CGP en 2026
Harvest est un acteur historique du logiciel pour CGP, reconnu pour ses outils d'agrégation et de reporting patrimonial. Patrineo adopte une approche radicalement différente en se positionnant comme une marketplace de leads qualifiés pour les conseillers. Là où Harvest vous aide à gérer vos clients existants, Patrineo vous aide à en trouver de nouveaux.
Comparaison détaillée
| Critère | Patrineo | Harvest |
|---|---|---|
| Type de solution | Marketplace de leads + diagnostic patrimonial IA | Plateforme d'agrégation, reporting et conseil patrimonial |
| Prix | Gratuit pour commencer, paiement au lead qualifié | Abonnement annuel, tarification selon les modules |
| Leads exclusifs | Oui, 1 lead = 1 CGP, jamais revendu | Non, Harvest ne génère pas de leads |
| Diagnostic patrimonial | Score sur 100, 4 piliers d'analyse, rapport PDF | Outils de bilan patrimonial complets orientés conseil |
| IA intégrée | Oui, recommandations supervisées par des experts | Moteurs de calcul avancés, peu d'IA générative |
| RGPD / Hébergement | Hébergement en France, pleinement conforme RGPD | Hébergement en France, conforme RGPD |
Forces et faiblesses
Patrineo
- Acquisition de nouveaux clients via des leads exclusifs et pré-qualifiés
- Diagnostic patrimonial IA qui attire les particuliers et les convertit en prospects
- Modèle économique sans abonnement fixe, paiement uniquement au résultat
- Mise en route rapide, sans formation longue ni intégration complexe
Harvest
- Acteur de référence avec plus de 20 ans d'expérience dans le secteur
- Suite complète d'outils : agrégation, reporting, simulation, conformité
- Large base d'utilisateurs et écosystème de partenaires établi
- Outils de bilan patrimonial détaillés et reconnus par la profession
Notre verdict
Harvest est incontournable pour le reporting et la gestion patrimoniale avancée. Cependant, il ne répond pas au besoin d'acquisition de nouveaux clients. Patrineo comble précisément ce manque en apportant des leads qualifiés et exclusifs. Pour un CGP en croissance, combiner Harvest pour la gestion et Patrineo pour l'acquisition est une stratégie gagnante.
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