Patrineo vs O2S
Comparaison détaillée des deux solutions pour les CGP en 2026
O2S, filiale du groupe Harvest, est une plateforme de référence pour la conformité et le reporting réglementaire des CGP. Patrineo répond à un besoin totalement différent : l'acquisition de clients qualifiés via un diagnostic patrimonial intelligent. Plutôt que de se concurrencer, ces deux solutions adressent des problématiques distinctes du métier de CGP.
Comparaison détaillée
| Critère | Patrineo | O2S |
|---|---|---|
| Type de solution | Marketplace de leads + diagnostic patrimonial IA | Plateforme de conformité, reporting et souscription |
| Prix | Gratuit pour commencer, paiement au lead qualifié | Abonnement selon les modules et le volume d'activité |
| Leads exclusifs | Oui, 1 lead = 1 CGP, jamais revendu | Non, O2S ne génère pas de leads clients |
| Diagnostic patrimonial | Score sur 100, 4 piliers d'analyse, rapport PDF | Pas de diagnostic orienté acquisition, focus conformité |
| IA intégrée | Oui, recommandations supervisées par des experts | Automatisation réglementaire, pas d'IA orientée conseil |
| RGPD / Hébergement | Hébergement en France, pleinement conforme RGPD | Hébergement en France, conforme RGPD |
Forces et faiblesses
Patrineo
- Génération de leads exclusifs grâce au diagnostic patrimonial grand public
- Focus acquisition : chaque prospect est pré-qualifié par l'IA avant mise en relation
- Aucun coût fixe, modèle au résultat adapté aux cabinets en développement
- Prise en main immédiate, sans formation réglementaire préalable
O2S
- Référence du secteur pour la conformité réglementaire des CGP
- Gestion complète du parcours de souscription et de la documentation client
- Intégration avec de nombreux fournisseurs de produits financiers et assureurs
- Traçabilité des actes de conseil conforme aux exigences AMF et ACPR
Notre verdict
O2S est un outil essentiel pour la conformité et la souscription, un passage obligé pour tout CGP sérieux. Mais il ne résout pas la question centrale de l'acquisition client. Patrineo se positionne en amont du cycle : il vous apporte des prospects qualifiés que vous pourrez ensuite accompagner avec O2S. Les deux solutions fonctionnent main dans la main.
Testez Patrineo gratuitement
Rejoignez la marketplace et recevez des leads qualifi\u00e9s de particuliers ayant r\u00e9alis\u00e9 un diagnostic patrimonial. Sans engagement.
Tester Patrineo gratuitement